Ať už jste nováčkem v oblasti investování nebo se již investování věnujete několik let, mít diverzifikované portfolio je důležité z několika důvodů. Za prvé budou vaše investice méně náchylnější k tržním volatilitám, a za druhé můžete zvýšit pravděpodobnost, že vaše investiční portfolio bude výnosnější.
Ale jak správně diverzifikovat portfolio? Níže uvádíme 3 jednoduché tipy, které vám pomohou efektivně balancovat vaše investice.
Tip č. 1: Držte ve svém portfoliu různé typy investic
Mladším investorům se obvykle doporučuje upřednostnit akcie před dluhopisy, neboť mají větší růstový potenciál z hlediska času.
Na druhou stranu investorům, kteří se chystají do důchodu, se doporučuje přemístit své investice do dluhopisů, aby bylo jejich investiční portfolio více zabezpečené.
Vaše portfolio by však mělo zahrnovat pestrou směs investic ve všech životních fází. A podle věku byste měli své investiční portfolio vyvážit mezi jednotlivými třídami aktiv.
Řekněme, že je Vám 40 a máte polovinu svého kariérního života za sebou. V této životní fázi se můžete rozhodnout, zda vaše portfolio se bude skládat z akcií, dluhopisů nebo komodit.
Tip č. 2: Diverzifikujte v rámci jednotlivých tříd aktiv
Kromě vlastnictví různých typů investic byste se měli zaměřit také na diverzifikaci v rámci každé třídy aktiv.
Chcete-li například investovat pouze do akcií, neinvestujte pouze do akcií se zaměřením na technologický sektor.
Rozšiřte si své obzory a přemýšlejte o nákupu dalších akcií, které se orientují na jiné sektory ekonomiky (např. bankovnictví, energetika apod.).
Totéž platí i pro dluhopisy. Můžete nakupovat dluhopisy vydané firmami (tzv. firemní dluhopisy) nebo můžete investovat do dluhopisů vydaných vládou (tzv. vládní dluhopisy).
Tip č. 3: Zvažte indexové fondy
Pokud plánujete nákup jednotlivých akcií nebo dluhopisů, měli byste věnovat čas tomu, abyste pochopili, do čeho vlastně investujete.
Jestliže uvažujete o investici do indexového fondu, vynaložíte méně úsilí a času na průzkum, a navíc indexové fondy zahrnují desítky akcií a dluhopisů v jednom balíčku.
Indexové fondy jsou spravované pasivně a jejich cílem je kopírovat výkonnost tržních indexů. Tyto fondy vám umožňují širokou expozici na trhu a hlavně vám ušetří čas.
Závěr
Dobře diverzifikované portfolio je vstupní bránou k finanční nezávislosti. Není proto na škodu se čas od času podívat a zkontrolovat své investice.
Postupně získáte zkušenosti a můžete se pustit do investování v naprosto odlišných ekonomických sektorech.
Zdroj: The Motley Fool
