Indexové fondy jsou investiční nástroje, které sledují tržní index. Jejich primárním cílem je dosáhnout stejné výkonnosti. V článku se dozvíte, jak začít investovat do indexových fondů.
Základní informace a principy
Indexové fondy jsou podílové fondy navržené speciálně tak, aby napodobovaly nebo kopírovaly výkonnost tržních indexů. Jsou oblíbenou investiční strategií pro drobné investory, neboť zjednodušují proces investování.
Mají zpravidla nižší poplatky za správu a umožňují rozsáhlou diverzifikaci. Nicméně u indexových fondů může investor dosáhnout pouze výnosu dosaženého trhem.
Investování do většího počtu indexových fondů by mohlo vést k nadměrné diverzifikaci. To nastává tehdy, kdy investor v portfoliu rozloží investice do nadbytečného počtu aktiv.
Je důležité, aby si investor dostatečně uvědomil výhody i nevýhody plynoucí z investování do indexového fondu.
Investoři by měli důkladně zvážit jednotlivé druhy indexových fondů. Na základě toho se dále rozhodnout, které jsou pro ně ty vhodné.
Některé fondy jsou specifické a zaměřují své investice na konkrétní odvětví. Jiné zase na jednotlivé společnosti.
Poznámka: Fondy obchodované na burze tzv. ETF, které sledují tržní indexy, jsou pasivně spravovány a mají zpravidla nejnižší poplatky za správu.
Index S&P 500 vs. ostatní indexy
Nejběžnějším typem indexových fondů jsou fondy vázané na index S&P 500. Další populární indexové fondy sledují specifické indexy, které se zaměřují na špičkové společnosti, jako je index S&P 500, a to včetně:
- Dow Jones Industrial Average
- NASDAQ 100
- Russell 2000
- NASDAQ Composite
- Wilshire 5000
- Index S&P Global 100
Existují také indexové fondy, které se zaměřují na společností určité velikosti, jako např.:
- Indexy s vyšší tržní kapitalizací: S&P 100, Dow Jones U.S. Large-Cap, MSCI USA Large-Cap
- Indexy střední kapitalizace: S&P Mid-Cap 400, Wilshire US Mid-Cap, Russell Mid-Cap
Existují rovněž indexy vycházející z indexů globálních a rozvíjejících se trhů, indexy dividendových akcií, indexy hodnotových akcií a řada dalších.
Příklady nízkonákladových indexových fondů
Všechny indexové fondy si účtují poplatky, a proto je při rozhodování důležité, abyste věděli, do kterých fondů investovat.
Níže uvádíme několik nízkonákladových indexových fondů, které sledují index S&P 500. Nákladový poměr je procentuální podíl z vaší investice, který si fond každoročně účtuje.
| Fond | Ticker | Nákladový poměr |
| Index Fidelity 500 | FXAIX | 0.015 % |
| Schwab S&P 500 Index Fund | SWPPX | 0.01 % |
| Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares | VFIAX | 0.04 % |
| USAA S&P 500 Index Member Shares | USSPX | 0.25 % |
4 jednoduché kroky, jak začít investovat
Pro ty z vás, kteří již pečlivě zvážili svou investiční strategii a rozhodli se, že si chtějí pořídit indexový fond, uvádíme následující kroky, které by vám měly usnadnit investiční proces:
Krok č. 1: Vyberte si konkrétní indexový fond
Na trhu existují stovky různých indexů, a proto není výběr vhodného indexu tak jednoduché, jak by se na první pohled mohlo zdát.
Řada těchto fondů je spjata s indexem S&P 500, který sleduje 500 nejvýznamnějších společností v USA.
Nicméně existují fondy zaměřené na specifická odvětví, globální trhy nebo konkrétní druhy aktiv, jako jsou dividendové akcie nebo komodity.
Při výběru indexu byste měli zohlednit například jeho výkonnost v daném období, volatilitu, styl diverzifikace, a další faktory, než začnete reálně investovat.
Krok č. 2: Vyberte si vhodného brokera
Při investování do podílových fondů má investor pouze přístup k takovým fondům, do kterých může investovat jeho broker nebo jiný poskytovatel finančních služeb.
Pokud zvažujete investici do konkrétního indexového fondu, vyhledejte si proto brokera, který jej nabízí.
Je důležité vzít v úvahu například náklady fondu a to, zda je fond spravován aktivně nebo pasivně. Pasivně spravované fondy mají obvykle nižší náklady.
Krok č. 3: Založte si investiční účet
Investoři, kteří již mají založený obchodní účet u brokera, si mohou vybrat indexový fond a zakoupit jej prostřednictvím svého stávajícího brokera.
Poznámka: Pokud daná makléřská instituce nenabízí indexové fondy, které byste si rádi pořídili, může mít v repertoáru obdobné fondy. Před otevřením účtu se však nezapomeňte zeptat.
Krok 4: Stanovte si výši investice a realizujte nákup
V tomto kroku byste se měli rozhodnout, jakou částku chcete do fondu investovat. Při rozhodování o výši alokace je důležité zvážit své investiční cíle a toleranci vůči riziku.
Závěr
Jak investovat do indexových fondů? Naštěstí je investování do těchto fondů relativně snadné. Na výběr je spousta možností, řada z nich je pro drobné investory finančně dostupná.
O něco složitější je však proces rozhodování, jakou výši finančních prostředků chce investor alokovat do indexových fondů a zda jsou tyto fondy pro jeho investiční strategii a cíle odpovídající.
Zdroj: Seeking Alpha
