Search
Close this search box.

Jak investovat do indexových fondů? 

Ruka držící kostku a mění slova ETF na Index. Koncept jak investovat do indexových fondů
Zdroj: shutterstock.com

Indexové fondy jsou investiční nástroje, které sledují tržní index. Jejich primárním cílem je dosáhnout stejné výkonnosti. V článku se dozvíte, jak začít investovat do indexových fondů.


Základní informace a principy

Indexové fondy jsou podílové fondy navržené speciálně tak, aby napodobovaly nebo kopírovaly výkonnost tržních indexů. Jsou oblíbenou investiční strategií pro drobné investory, neboť zjednodušují proces investování. 

Mají zpravidla nižší poplatky za správu a umožňují rozsáhlou diverzifikaci. Nicméně u indexových fondů může investor dosáhnout pouze výnosu dosaženého trhem. 

Investování do většího počtu indexových fondů by mohlo vést k nadměrné diverzifikaci. To nastává tehdy, kdy investor v portfoliu rozloží investice do nadbytečného počtu aktiv.

Je důležité, aby si investor dostatečně uvědomil výhody i nevýhody plynoucí z investování do indexového fondu. 

Investoři by měli důkladně zvážit jednotlivé druhy indexových fondů. Na základě toho se dále rozhodnout, které jsou pro ně ty vhodné. 

Některé fondy jsou specifické a zaměřují své investice na konkrétní odvětví. Jiné zase na jednotlivé společnosti.

Poznámka: Fondy obchodované na burze tzv. ETF, které sledují tržní indexy, jsou pasivně spravovány a mají zpravidla nejnižší poplatky za správu. 

Index S&P 500 vs. ostatní indexy

Nejběžnějším typem indexových fondů jsou fondy vázané na index S&P 500. Další populární indexové fondy sledují specifické indexy, které se zaměřují na špičkové společnosti, jako je index S&P 500, a to včetně:

  • Dow Jones Industrial Average
  • NASDAQ 100
  • Russell 2000
  • NASDAQ Composite
  • Wilshire 5000
  • Index S&P Global 100


Existují také indexové fondy, které se zaměřují na společností určité velikosti, jako např.:

  • Indexy s vyšší tržní kapitalizací: S&P 100, Dow Jones U.S. Large-Cap, MSCI USA Large-Cap

  • Indexy střední kapitalizace: S&P Mid-Cap 400, Wilshire US Mid-Cap, Russell Mid-Cap


Existují rovněž indexy vycházející z indexů globálních a rozvíjejících se trhů, indexy dividendových akcií, indexy hodnotových akcií a řada dalších. 


Příklady nízkonákladových indexových fondů

Všechny indexové fondy si účtují poplatky, a proto je při rozhodování důležité, abyste věděli, do kterých fondů investovat. 

Níže uvádíme několik nízkonákladových indexových fondů, které sledují index S&P 500. Nákladový poměr je procentuální podíl z vaší investice, který si fond každoročně účtuje.

FondTickerNákladový poměr
Index Fidelity 500FXAIX0.015 %
Schwab S&P 500 Index FundSWPPX0.01 %
Vanguard 500 Index Fund Admiral SharesVFIAX0.04 %
USAA S&P 500 Index Member SharesUSSPX0.25 %

4 jednoduché kroky, jak začít investovat

Pro ty z vás, kteří již pečlivě zvážili svou investiční strategii a rozhodli se, že si chtějí pořídit indexový fond, uvádíme následující kroky, které by vám měly usnadnit investiční proces: 


Krok č. 1: Vyberte si konkrétní indexový fond

Na trhu existují stovky různých indexů, a proto není výběr vhodného indexu tak jednoduché, jak by se na první pohled mohlo zdát. 

Řada těchto fondů je spjata s indexem S&P 500, který sleduje 500 nejvýznamnějších společností v USA. 

Nicméně existují fondy zaměřené na specifická odvětví, globální trhy nebo konkrétní druhy aktiv, jako jsou dividendové akcie nebo komodity.

Při výběru indexu byste měli zohlednit například jeho výkonnost v daném období, volatilitu, styl diverzifikace, a další faktory, než začnete reálně investovat. 


Krok č. 2: Vyberte si vhodného brokera

Při investování do podílových fondů má investor pouze přístup k takovým fondům, do kterých může investovat jeho broker nebo jiný poskytovatel finančních služeb. 

Pokud zvažujete investici do konkrétního indexového fondu, vyhledejte si proto brokera, který jej nabízí.

Je důležité vzít v úvahu například náklady fondu a to, zda je fond spravován aktivně nebo pasivně. Pasivně spravované fondy mají obvykle nižší náklady.


Krok č. 3: Založte si investiční účet

Investoři, kteří již mají založený obchodní účet u brokera, si mohou vybrat indexový fond a zakoupit jej prostřednictvím svého stávajícího brokera. 

Poznámka: Pokud daná makléřská instituce nenabízí indexové fondy, které byste si rádi pořídili, může mít v repertoáru obdobné fondy. Před otevřením účtu se však nezapomeňte zeptat.

Krok 4: Stanovte si výši investice a realizujte nákup

V tomto kroku byste se měli rozhodnout, jakou částku chcete do fondu investovat. Při rozhodování o výši alokace je důležité zvážit své investiční cíle a toleranci vůči riziku.


Závěr

Jak investovat do indexových fondů? Naštěstí je investování do těchto fondů relativně snadné. Na výběr je spousta možností, řada z nich je pro drobné investory finančně dostupná.

O něco složitější je však proces rozhodování, jakou výši finančních prostředků chce investor alokovat do indexových fondů a zda jsou tyto fondy pro jeho investiční strategii a cíle odpovídající.


Zdroj: Seeking Alpha

Mladý muž v obleku pracuje na notebooku, zatímco sedí v autě

Nadcházející webinář ZDARMA

Jaký vliv budou mít americké volby na akciové trhy?

Datum: 5. června

Čas: 18:00

Aktuálně

Akcie GameStopu stoupají po dokončení prodeje akcií v hodnotě 933 milionů dolarů po šílenství kolem memů

25. 5. 2024

|

1:18

Povzbuzeni výsledky Nvidia, Wall Street doufá v „scénář Zlatovlásky“

25. 5. 2024

|

0:09

Jak Morgan Spurlock a „Super Size Me“ změnili náš pohled na rychlé občerstvení

24. 5. 2024

|

22:30

Nasdaq vede americké akcie výše v pátek, i když Dow ukončuje pětitýdenní vítěznou šňůru

24. 5. 2024

|

22:10

Bydlení zvyšuje náklady na život – ale vyšší sazby nejsou pachatelem

24. 5. 2024

|

21:49

Bidena vyřadili z hlasovacích lístků v Ohiu. Guvernér to označuje za ‚absurdní‘.

24. 5. 2024

|

20:59

Nadcházející webinář:

Jaký vliv budou mít americké volby na akciové trhy?

Datum: 5. června

Čas: 18:00