Někteří investoři preferují ETF (fondy obchodované na burze) než vybírat jednotlivé akcie. Indexové fondy poskytují spolehlivý dlouhodobý růst, jelikož kopírují výkonnost trhu, a časování trhu vás tak nemusí trápit. O které 4 ETF fondy je tedy řeč?
Investoři nyní zažívají bouřlivé roky, a vše nasvědčuje tomu, že to bude i nadále pokračovat. Investování do ETF fondů nemusí být nuda, jelikož existuje široká škála možností, jak do nich investovat (od pasivních indexových fondů až po aktivně řízené fondy).
SPDR S&P 500
Možná jste natolik frustrovaní, že zvažujete opustit svojí investiční strategii. Avšak se nevzdávejte akcií úplně. Indexové fondy jsou totiž spolehlivým investičním nástrojem pro dlouhodobý růst, i když v krátkém období mohou být volatilní.
Indexový fond SPDR S&P 500 je ztělesněním toho, že investování je opravdu jednoduché. Jedná se o největší ETF fond, co se týče správy aktiv, a jeho portfolio je tržně vážené, které sleduje výkonnost indexu S&P 500.
SPDR S&P 500 je nízkonákladový fond (0,09 %), takže roční správní poplatek vám nebude narušovat celkové výnosy. Je to vysoce likvidní fond s enormními objemy obchodů, což znamená, že je relativně levné a snadné ho kupovat a prodávat.
Avšak před námi stojí náročné měsíce, jelikož akciový trh se nyní přizpůsobuje rostoucím úrokovým sazbám, a pokračujícímu boji proti pandemii. Nebuďte, proto překvapeni z toho, že indexové fondy zažívají krátkodobou volatilitu.
Invesco S&P 500 Equal Weight ETF
Někteří investoři nechtějí jen mimikovat výkonnost trhu. Pokud spadáte do této kategorie investorů, možná můžete zvážit investici do ETF fondu Invesco S&P 500 Equal Weight. Má podobnou strukturu portfolia jako SPDR S&P 500, ale jeho výkonnost je trochu odlišná než u běžných indexových fondů.
V důsledku pravidelného rebalancování fond ovlivňuje celkovou výnosnost, a to zejména prodejem vítězných akcií, a koupí akcií, které v předchozím období nepodávaly požadovanou výkonnost.
To má jistě svoje nevýhody, ale kontrariánský přístup naopak upřednostňuje akcie s méně agresivním oceněním. Od té doby, co byl tento fond založen, překonává své bratrance, kteří sledují stejný index.
Tato metodika investování se však odráží s vyšším poměrem ročního správního poplatku ve výši 0,2 %. Nicméně ETF fond Invesco S&P 500 Equal Weight ETF je vysoce likvidní s nízkými transakčními náklady.
iShares Exponential Technologies
Možná stále fandíte růstovým akciím, ale nejste si jisti svou schopností vybrat vítěze. Na trhu existuje nespočet růstově orientovaných ETF fondů. Jedním z takových ETF fondů, který splňuje tyto požadavky je iShares Exponential Technologies.
Tento fond investuje do téměř 200 globálních akcií, které souvisejí s rozvíjejícími technologiemi. Mezi jeho investiční témata spadají odvětví jako nanotechnologie, analýza dat, inovativní medicína, robotika nebo 3D tisk.
Fond je aktivně řízen pomocí fundamentální analýzy, která slouží k identifikaci průlomových technologií s potenciálem vysokého růstu. To vede k relativně velké expozici vůči mezinárodním akciím a menším podnikům, což zvyšuje riziko i zisk.
Vanguard Tax-Exempt Bond
Pokud chcete regulovat dopady volatility na akciovém trhu, zvažte poté investici do ETF fondu Vanguard Tax-Exempt Bond. Tento fond drží v portfoliu komunální dluhopisy investičního stupně, které jsou vydané státem a příslušnými úřady v USA.
Úroky placené z těchto dluhopisů jsou osvobozeny od daní, což napomáhá peněžním tokům ve vztahu k dluhům emitované korporacemi. Roční správní poplatek je relativně nízký (0,06 %). Avšak v současné době je jeho výnos poměrně nízký (1,69 %), nicméně se jedná o dluhopisy, takže nelze očekávat dramatické výkyvy, jako je tomu u akcií.
Přehodnoťte alokaci aktiv
Je jen málo lidí, kteří by se kompletně vzdali akcií. Akcie stále patří mezi nejlepší investiční příležitosti pro dlouhodobý růst. A jestli zažíváte špatný rok, neměli byste dělat unáhlená rozhodnutí. V klidu si přehodnoťte alokaci vašeho portfolia, a ujistěte se, že je v souladu s vašimi investičními cíli.
Ryan Downie
The Motley Fool
